Telefon komórkowy już od dawna nie służy wyłącznie do komunikacji. Za jego pomocą płacimy za zakupy, monitorujemy nawyki, robimy przelewy.
Teraz przy użyciu smartfona możemy także inwestować na giełdzie.
W ostatnich latach dużą popularność zyskały aplikacje giełdowe. Domy maklerskie i brokerzy podążają za trendem i rozwijają swoje aplikacje mobilne. (1)
Dzięki temu inwestowanie stało się dużo prostsze. Nie musisz już spędzać wielu godzin przed ekranem komputera.
Za pomocą aplikacji giełdowej zalogujesz się do swojego rachunku maklerskiego z dowolnego miejsca. Nie przegapisz żadnej ciekawej okazji inwestycyjnej.\
Najlepsze aplikacje dorównują jakością desktopowym i przeglądarkowym wersjom platform inwestycyjnych.
Zapewniają dostęp do najświeższych danych rynkowych w czasie rzeczywistym. Oferują zaawansowane narzędzia analityczne, listy obserwacyjne, badania rynkowe i wiele innych przydatnych funkcji.
Liczba aplikacji giełdowych stale rośnie. Duża konkurencja na rynku sprzyja dbałości o jakość usług. Z drugiej strony, dla wielu inwestorów wybór odpowiedniego dostawcy stanowi nie lada wyzwanie.
Zastanawiasz się, jak wybrać aplikację idealnie dopasowaną do twoich potrzeb? Przeczytaj poniższy artykuł.
Omawiamy w nim najlepsze aplikacje mobilne na urządzenia z systemem Android i iOS. Podpowiadamy, na jakie aspekty warto zwrócić uwagę oraz odpowiadamy na wiele nurtujących pytań
Najlepsze aplikacje w Polsce, w tym roku:
- eToro – aplikacja giełdowa eToro oferuje dostęp do różnorodnych aktywów z międzynarodowych rynków. Umożliwia handel bez prowizji, a minimalny depozyt wynosi jedynie 100$.
- XTB – aplikacja domu maklerskiego X Trade Brokers posiada wiele funkcji przydatnych podczas inwestowania. Dzięki niej masz dostęp m.in do narzędzi analitycznych oraz wiadomości ze świata finansów.
- Capital.com – aplikację Capital.com wyróżnia bogata oferta aktywów w formie kontraktów CFD. Opłaty transakcyjne należą do najniższych na rynku.
Twój kapitał jest zagrożony. Inne opłaty obowiązują. Więcej informacji znajdziesz na stronie etoro.com/trading/fees.
Jak działają aplikacje giełdowe?
Aplikacje giełdowe działają podobnie jak tradycyjne rachunki maklerskie. Różnica polega na tym, że kupujesz i sprzedajesz aktywa za pomocą urządzenia mobilnego, a nie komputera.
Wiele domów maklerskich oferuje darmowe aplikacje mobilne powiązane z rachunkiem inwestycyjnym.
Jeśli jesteś już klientem danego brokera wystarczy, że pobierzesz aplikację na telefon i zalogujesz się na swoje konto. Będziesz miał dostęp do tych samych funkcji, z których korzystasz w przeglądarce.
Nie masz jeszcze rachunku maklerskiego? Zarejestruj się na stronie platformy inwestycyjnej lub bezpośrednio w aplikacji.
Mobilne aplikacje giełdowe umożliwiają handel instrumentami finansowymi z jakiegokolwiek miejsca z dostępem do internetu. Ponieważ telefon masz zawsze przy sobie, w każdej chwili możesz dokonać transakcji.
Depozyt minimalny zazwyczaj jest niski. Część dostawców nie wymaga wpłaty żadnej konkretnej kwoty.
Jeśli włączysz powiadomienia push, będziesz na bieżąco z tym, co aktualnie dzieje się na rynku. Aplikacja wyświetli ci najnowsze wiadomości. Dzięki temu nie przegapisz żadnej okazji inwestycyjnej. (2)
Wady i zalety korzystania z aplikacji giełdowych
PLUSY
- Wygoda - dzięki aplikacji mobilnej masz łatwy dostęp do swojego rachunku inwestycyjnego w dowolnym czasie i miejscu. Możesz inwestować nawet w podróży. Wymagany jest jedynie dostęp do internetu;
- Bezpieczeństwo - większość aplikacji giełdowych pochodzi od regulowanych brokerów z odpowiednimi licencjami. Dostawcy korzystają z nowoczesnych zabezpieczeń;
- Darmowy dostęp - zazwyczaj brokerzy nie pobierają dodatkowych opłat za korzystanie z mobilnej wersji platformy inwestycyjnej;
- Niski próg wejścia - aplikacje mają łatwy w obsłudze i przyjazny interfejs. Nie musisz być doświadczonym inwestorem aby z nich korzystać. Ponadto, dostawcy często nie wymagają minimalnego depozytu lub jest on niski. Dzięki temu, inwestorzy z niewielkim kapitałem mogą łatwo wejść w świat inwestycji;
- Inwestowanie bez prowizji - wielu brokerów oferuje możliwość handlu bez prowizji lub przy niewielkich opłatach.
MINUSY
- Brak części funkcji dostępnych na platformie komputerowej - niektóre aplikacje mają ograniczone funkcjonalności w porównaniu do wersji przeglądarkowej. Zdarza się, że na urządzeniu mobilnym nie masz dostępu do zaawansowanych narzędzi;
- Zachęta do inwestowania pod wpływem impulsu - nieustanny dostęp do danych rynkowych jest jednocześnie wadą i zaletą. Niektórych inwestorów może skłonić do zawierania nieprzemyślanych transakcji. (3)
74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Jakie są najlepsze aplikacje giełdowe w Polsce?
Poniżej znajdziesz nasz ranking najlepszych aplikacji giełdowych w Polsce. Każda z nich pochodzi od renomowanego brokera.
eToro
Aplikacja mobilna eToro jest bardzo łatwa w obsłudze i przyjazna dla początkujących.
Oferuje szeroki wachlarz instrumentów finansowych. Masz do wyboru ponad 2000 aktywów z kilkunastu międzynarodowych rynków.
W eToro handel akcjami jest wolny od opłat. Za obrót innymi aktywami zapłacisz niewielką prowizję. Przy wypłacie środków zostaniesz obciążony stałą opłatą w wysokości 5 USD.
Aplikacja zapewnia dostęp do wielu przydatnych funkcji, takich jak powiadomienia, narzędzia analityczne i social trading. Skorzystasz także z darmowej wersji demo.
Usługi eToro są bezpieczne i w pełni uregulowane. Broker posiada licencje CySEC, FCA i ASIC.
PLUSY
- Duży wybór aktywów ze światowych rynków,
- Brak prowizji za kupno i sprzedaż akcji,
- Wysoko rozwinięty social trading i copy trading,
- Intuicyjny i łatwy w obsłudze interfejs,
- Dostęp do wielu przydatnych funkcji
- Bezpieczne logowanie dwuetapowe,
- Możliwość płatności za pomocą karty kredytowej. (4)
MINUSY
- Nieodpowiednia dla transakcji o wysokiej częstotliwości,
- Wysoka prowizja od wypłat.
74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
XTB
Aplikacja polskiego brokera XTB wyróżnia się nowoczesnym interfejsem i funkcjonalnością. Oferuje te same funkcje co wersja przeglądarkowa.
Znajdziesz tu m.in. zaawansowane narzędzia analityczne, alerty oraz wygodny arkusz zleceń.
W XTB zainwestujesz w blisko 2000 spółek z różnych zakątków świata. Kupisz także kontrakty CFD, ETF-y, waluty, surowce, kryptowaluty i wiele innych.
Niektóre akcje i ETF-y kupisz i sprzedasz bez prowizji, jeśli twoje miesięczne obroty nie przekraczają 100 tysięcy EUR. Niestety, koszt handlu pozostałymi aktywami jest dość wysoki.
Broker udostępnia użytkownikom materiały szkoleniowe oraz najnowsze wiadomości z rynków finansowych. W XTB przeczytasz analizy ekspertów i obejrzysz ciekawe webinaria.
Istnieje możliwość logowania się do aplikacji za pomocą odcisku palca. Dzięki temu masz pewność, że nikt nie włamie się na twoje konto.
Firma XTB jest notowana na giełdzie i regulowana przez FCA, KNF, CySEC i IFSC.
PLUSY
- Duży wybór aktywów,
- Możliwość handlu kontraktami CFD,
- Brak prowizji za obrót akcjami do kwoty 100 tysięcy EUR miesięcznie,
- Wygodny dostęp do zaawansowanych funkcji,
- Materiały edukacyjne dla początkujących,
- Darmowe konto demonstracyjne,
- Broker notowany na giełdzie i regulowany przez międzynarodowe organy nadzoru.
MINUSY
- Wysokie opłaty od handlu,
- Niskiej jakości social trading.
Capital.com
Platforma Capital.com specjalizuje się w handlu kontraktami CFD. Oferuje duży wybór aktywów bazowych z różnych rynków.
W aplikacji znajdziesz ponad 3000 spółek giełdowych z całego świata, fundusze ETF, surowce, kryptowaluty i wiele innych.
Opłaty transakcyjne są stosunkowo niskie – wynoszą ok. 0,1%.
Sama aplikacja jest przejrzysta i intuicyjna. Obsługuje się ją bardzo wygodnie. Zapewnia dostęp do podstawowych funkcji niezbędnych do składania zleceń na urządzeniu mobilnym. Częstotliwość i rodzaj powiadomień łatwo zmienisz w ustawieniach.
Capital.com jest zaufanym dostawcą usług finansowych, regulowanym przez FCA, ASIC, CySEC i NBRB (5).
Aplikacja wykorzystuje logowanie dwuetapowe. Dla dodatkowego zabezpieczenia, możesz ustawić identyfikację biometryczną.
PLUSY
- Duży wybór aktywów w formie kontraktów CFD,
- Konkurencyjne prowizje,
- Wygodny w obsłudze interfejs,
- Logowanie dwuetapowe i identyfikacja biometryczna,
- Niski depozyt minimalny,
- Łatwy dostęp do funkcji niezbędnych w tradingu online,
- Regulowany dostawca.
MINUSY
- Tylko handel kontraktami CFD,
- Brak zaawansowanych funkcji.
Jak założyć konto w aplikacji giełdowej?
Założenie konta w aplikacji giełdowej jest bardzo proste. Zajmie ci to zaledwie kilka minut.
Poniżej omawiamy cały proces krok po kroku na przykładzie aplikacji eToro. U większości dostawców otwarcie konta wygląda podobnie.
Rejestracja
Pamiętaj, że twój kapitał jest zagrożony.
Pierwszym krokiem jest założenie rachunku inwestycyjnego.
Wejdź na stronę internetową eToro i wypełnij formularz rejestracyjny.
Wpisz wymagane dane osobowe: imię, nazwisko, datę urodzenia, adres zamieszkania, narodowość oraz adres e-mail.
Wyślij uzupełniony kwestionariusz i przejdź do kolejnego etapu.
Weryfikacja
Jako regulowany broker, eToro ma obowiązek weryfikowania tożsamości swoich użytkowników.
Na adres e-mail podany podczas rejestracji otrzymasz wiadomość z prośbą o przesłanie skanu lub zdjęcia dokumentu tożsamości.
Może to być dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy.
Logowanie do aplikacji
Po pozytywnej weryfikacji pobierz aplikację eToro na swój telefon.
Znajdziesz ją w App Store i Google Play.
Zainstaluj ją, a następnie zaloguj się za pomocą loginu i hasła, które ustawiłeś podczas rejestracji.
Konto demo
Jesteś początkujący? Przed rozpoczęciem handlu skorzystaj z darmowego konta demo.
Dzięki niemu przetestujesz aplikację i nauczysz się ją obsługiwać bez ryzyka utraty środków.
Ten krok nie jest obowiązkowy. Jeśli chcesz, przejdź od razu do kolejnego etapu.
Wpłata środków
Aby rozpocząć handel, wpłać środki na swoje konto. Minimalny depozyt wynosi jedynie 100 USD. Wpłaty dokonasz za pomocą karty płatniczej, przelewu bankowego oraz e-portfeli, np. Neteller, Paypal.
Pieniądze pojawią się na twoim koncie natychmiastowo. Przetwarzanie przelewów bankowych trwa trochę dłużej – od 1 do 3 dni roboczych.
Handel
Po dokonaniu wpłaty przejdź do handlu. Znajdź aktywa, które chcesz kupić, np. akcje konkretnej spółki. Skorzystaj z wyszukiwarki lub użyj filtrów. Następnie, kliknij przycisk “Handluj”. Wpisz kwotę, jaką chcesz zainwestować i zatwierdź zlecenie. Kupione akcje już po chwili znajdą się w twoim portfelu inwestycyjnym.
74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Najpopularniejsze aplikacje giełdowe: na co warto zwrócić uwagę?
Przy wyborze aplikacji do handlu na giełdzie warto zwrócić uwagę na kilka aspektów.
Oferty dostawców są różne. Niektórzy oferują handel bez prowizji, podczas gdy inni pobierają wysokie opłaty transakcyjne. Jedni oferują tylko podstawowe funkcje, a inni zapewniają dostęp do zaawansowanych narzędzi.
Nie każda aplikacja giełdowa będzie idealna dla wszystkich. Inwestorzy mają różne cele i oczekiwania.
Przy wyborze dostawcy kieruj się przede wszystkim swoimi potrzebami i stylem inwestowania. Aby ułatwić sobie podjęcie decyzji, zwróć uwagę na poniższe kryteria.
Metody płatności
Duże znaczenie ma możliwość wyboru różnych metod płatności.
Większość dostawców akceptuje wpłaty i wypłaty kartą kredytową lub debetową, e-portfelem i tradycyjnym przelewem bankowym.
Transakcje dokonane kartami płatniczymi i e-portfelami (np. Paypal) są przetwarzane najszybciej.
Pieniądze pojawiają się na koncie w zaledwie kilka sekund. W przypadku przelewów bankowych trzeba poczekać 1-3 dni robocze.
Konto demo
Wiele aplikacji ma w swojej ofercie konto demo. Zazwyczaj jest darmowe.
Pozwala na sprawdzenie się w handlu na giełdzie bez ryzyka poniesienia strat. Przydaje się szczególnie początkującym inwestorom.
U niektórych dostawców skorzystasz z konta demonstracyjnego jedynie przez określony czas po rejestracji.
U innych, np. w eToro, masz do niego nieograniczony dostęp.
Opłaty
Podczas analizy ofert brokerów, koniecznie zwróć uwagę na opłaty.
Najpopularniejsze aplikacje giełdowe umożliwiają handel bez prowizji.
Często zwolnienie z opłaty dotyczy wybranej klasy aktywów, np. akcji.
Istotna jest także wysokość minimalnego depozytu. Wielu brokerów ustala konkretną kwotę wymaganą do rozpoczęcia handlu.
Nie jest to jednak regułą. Na rynku znajdziesz aplikacje, które nie określają minimalnego depozytu. (6)
Funkcje i narzędzia platformy
W zależności od poziomu zaawansowania, będziesz potrzebował różnych funkcji.
Jeśli jesteś początkujący, przydadzą ci się np. materiały szkoleniowe.
Doświadczeni użytkownicy powinni zwrócić uwagę na dostęp do wykresów i narzędzi analitycznych.
Topowe aplikacje giełdowe zapewniają zarówno podstawowe, jak i zaawansowane funkcje. Są wśród nich:
- alerty cenowe,
- wskaźniki techniczne,
- narzędzia do rysowania wykresów,
- statystyki sesji,
- analizy specjalistów,
- najnowsze wiadomości ze świata finansów,
- portfel inwestycyjny,
- narzędzia badawcze.
Obsługa klienta
Jedną z kluczowych cech dobrej aplikacji tradingowej jest wysokiej jakości obsługa klienta.
Sprawdź dostępne formy kontaktu oraz godziny, w jakich pracuje support.
Z konsultantem skontaktujesz się najczęściej za pomocą e-maila, czatu na żywo lub specjalnego formularza.
Zazwyczaj zespół obsługi klienta jest dostępny 24/7 lub 24/5.
Instrumenty finansowe
Zastanów się, w jakie aktywa chcesz zainwestować i sprawdź, czy wybrana aplikacja ma je w swojej ofercie.
U najlepszych dostawców znajdziesz różne grupy instrumentów finansowych – od akcji, przez fundusze ETF, po forex i kryptowaluty.
Istnieją także aplikacje, które specjalizują się w handlu kilkoma konkretnymi papierami wartościowymi.
Na przykład, nie wszędzie kupisz kryptowaluty.
Możliwość handlu z dźwignią
Interesują cię instrumenty pochodne, np. kontrakty CFD? Sprawdź, czy wybrany dostawca umożliwia handel z dźwignią.
Zwróć uwagę na wysokość dźwigni i dostępne aktywa bazowe.
Pamiętaj jednak, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi.
Wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą ryzyko utraty kapitału.
Jeśli jesteś początkujący, postaw na mniej skomplikowane aktywa.
Opinie inwestorów
Zanim pobierzesz daną aplikację, przeczytaj opinie użytkowników. Znajdziesz tam wiele przydatnych informacji z pierwszej ręki.
Na Google Play i App Store inwestorzy dzielą się swoimi spostrzeżeniami na temat aplikacji.
Zwracają uwagę m.in. na komfort użytkowania, obsługę klienta i ewentualne problemy techniczne.
Przewaga pozytywnych opinii dobrze świadczy o jakości oprogramowania.
Z kolei dużą liczbę negatywnych ocen warto potraktować jako ostrzeżenie.
74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Dlaczego warto korzystać ze sprawdzonych aplikacji giełdowych?
Ze sprawdzonych aplikacji giełdowych warto korzystać co najmniej z dwóch powodów.
Po pierwsze, aplikacje od renomowanych dostawców są bezpieczne. Użytkownicy przechodzą obowiązkowy proces weryfikacji. Najlepsi brokerzy chronią konta inwestorów za pomocą nowoczesnych zabezpieczeń.
Po drugie, sprawdzeni dostawcy gwarantują wysoką jakość usług. Dbają o to, aby ich programy działały bez zarzutu i zapewniały wszystkie niezbędne funkcje. Zatrudniają wyspecjalizowany zespół obsługi klienta i sprawnie rozwiązują ewentualne problemy.
Aplikacje mobilne z niesprawdzonych źródeł mogą narobić wiele szkód, np. zainfekować twój telefon. Niedopracowane oprogramowanie jest także niewygodne w użytkowaniu. Nieintuicyjny interfejs sprzyja pomyłkom.
Zanim zainstalujesz aplikację giełdową upewnij się, że pochodzi od zaufanego dostawcy.
74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
FAQ - Najczęściej zadawane pytania
Naszym zdaniem, najlepszą aplikacją giełdową dla początkujących jest eToro. Posiada przejrzysty i łatwy w obsłudze interfejs. Zapewnia materiały edukacyjne, dostęp do darmowego konta demo i funkcję copy trading. Minimalny depozyt wynosi jedynie 100 USD. Dzięki temu, możesz rozpocząć przygodę z inwestowaniem nawet jeśli dysponujesz niewielkim kapitałem.
Przy wyborze aplikacji do tradingu zwróć uwagę m.in. na opłaty, dostępne instrumenty finansowe, metody płatności, narzędzia i funkcje, obsługę klienta i opinie użytkowników. Przeanalizuj parametry aplikacji pod kątem swoich planów inwestycyjnych, potrzeb i poziomu zaawansowania.
Tak, aplikacje giełdowe są bezpieczne. Ważne, aby pochodziły od sprawdzonych dostawców. Regulowani brokerzy dbają o bezpieczeństwo użytkowników. Ich aplikacje wykorzystują nowoczesne zabezpieczenia, takie jak logowanie dwuetapowe i identyfikacja biometryczna. Inwestorzy przechodzą obowiązkowy proces weryfikacji tożsamości.
Za pomocą aplikacji giełdowych zainwestujesz w wiele różnorodnych aktywów. Znajdziesz wśród nich m.in. akcje, fundusze ETF, indeksy, surowce, kryptowaluty, forex. U wielu brokerów kupisz także złożone instrumenty finansowe, takie jak kontrakty CFD. Pamiętaj jednak, że z powodu dźwigni finansowej instrumenty pochodne wiążą się z wysokim ryzykiem utraty środków. Polecamy je jedynie inwestorom z dużym doświadczeniem w handlu na giełdzie.
Źródła:
(1) https://www.investopedia.com/best-stock-trading-apps-4587996
(2) https://youngandtheinvested.com/best-free-stock-trading-apps/#Related_Questions_on_Stock_Investing_Apps
(3) https://www.businessinsider.com/personal-finance/best-stock-trading-apps?IR=T
(4) https://www.business2community.com/stocks/best-stock-trading-apps
(5) https://www.onlinestocksbrokers.com/eu-brokers/?gclid=CjwKCAjwy_aUBhACEiwA2IHHQHrS2_oiEMhTXnCdLgKmmVJcMEC-xvwdWEKAup-0KRG3OIyQ9BNXQBoC894QAvD_BwE
(6) https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/best-free-stock-trading-app/